Le Global marché du crowdfunding immobilier était de 10,78 milliards de dollars (USD) en 2021, et les prévisions suggèrent qu’il augmentera à un taux de croissance annuel composé (TCAC) de 45,6 % de 2022 à 2030
En mettant en commun de l’argent avec d’autres investisseurs, vous pouvez participer à de plus grands projets immobiliers auparavant hors de votre portée. Une abondance d’applications de financement participatif immobilier rend l’investissement encore plus facile, permettant aux investisseurs de parcourir et de participer à des projets depuis le confort de leurs appareils mobiles.
Voici les 10 meilleures plateformes immobilières de financement participatif et les caractéristiques qui les rendent uniques.
Arrivé
Arrivé achète une location unifamiliale et offre ensuite aux investisseurs des fractions d’actions. Vous pouvez démarrer sur Arrived avec aussi peu que 100 $ et profiter de retours d’appréciation et de revenus de location trimestriels. La société a également une structure de frais simple : des frais de gestion d’actifs annuels de 1 %.
Avec l’avènement d’entreprises comme Airbnb et VRBO, l’industrie de la location de vacances est en plein essor en ce moment. Il est prévu de frapper 20 milliards de dollars d’ici 2025. En outre, ces propriétés génèrent généralement 130 % de revenus supplémentaires par rapport à leurs homologues traditionnels à long terme.
En utilisant Arrived, vous pouvez bénéficier de règles fiscales immobilières favorables et pouvez investir entre 100 $ et 20 000 $ par maison. Nous vous recommandons de diversifier votre portefeuille afin de déterminer quels marchés vous conviennent le mieux.
Rue de la foule
Rue de la foule est un marché en ligne pour les investisseurs accrédités*, vous donnant accès à toutes sortes d’opportunités d’investissement à travers un éventail de classes d’actifs et de profils de risque. Chaque opportunité d’investissement est minutieusement examinée et fournit aux investisseurs un trésor d’informations importantes sur une propriété avant d’investir.
À ce jour, CrowdStreet a financé plus de 752 transactions, totalisant plus de 4 milliards de dollars investis. Ils sont également réputés pour offrir constamment de solides rendements à leurs investisseurs, avec 19,2 % du TRI réalisé et des périodes de détention moyennes de 3 à 5 ans. L’inconvénient : vous avez généralement besoin d’au moins 25 000 $ pour souscrire à la plupart des transactions et fiducies de placement immobilier (REIT) de CrowdStreet.
*Les investisseurs accrédités sont des investisseurs qui répondent à l’un des deux critères suivants : 1) leur avoir net est supérieur à 1 million de dollars (cela n’inclut pas la valeur nette d’une résidence privée), ou 2) ils ont un revenu annuel de 200 000 $ et plus pour chacun des derniers deux ans (300 000 $ si vous êtes marié et déposez conjointement), et vous atteindrez à nouveau ce seuil.
CityVest
CityVest offre aux investisseurs accrédités la possibilité d’investir dans des transactions immobilières institutionnelles à partir d’un minimum de 25 000 $. Les minimums des investisseurs pour ces types de fonds de placement sont généralement de 1 million de dollars ou plus. En abaissant la barrière à l’entrée, CityVest permet à beaucoup plus d’investisseurs de profiter des rendements stables que ces investissements procurent (généralement autour de 15 % ou plus).
CityVest travaille exclusivement avec des fonds institutionnels qui emploient des administrateurs et des auditeurs. Chaque offre est soumise à une diligence raisonnable par un tiers pour vérifier les informations du gestionnaire d’investissement et rendre l’investissement aussi sûr que possible.
Collecte de fonds
Si vous n’avez pas 25 000 $ à financer avec CrowdStreet ou CityVest, ne vous inquiétez pas ! Avec Collecte de fonds, vous pouvez commencer à investir avec aussi peu que 10 $. Fundrise est «le plus grand gestionnaire de marchés privés directs aux consommateurs d’Amérique», avec plus de 1 769 000 investisseurs enregistrés à la fin de 2022.
Fundrise permet aux investisseurs immobiliers de choisir parmi une variété d’opportunités d’investissement, y compris des unités unifamiliales, des complexes multifamiliaux, des propriétés industrielles, etc. Ils ont également une structure de frais transparente : 0,85 % de frais de gestion d’actifs annuels.
De plus, s’inscrire sur Fundrise est vraiment facile. Tout ce que vous avez à faire est de répondre à quelques questions simples, puis l’application vous proposera une stratégie d’investissement qui correspond le mieux à vos objectifs.
Rez-de-chaussée
L’un des inconvénients du financement participatif est son manque de liquidité. Il est courant que les investissements prennent cinq ans ou plus avant que votre actif ne soit liquidé. Avec Rez-de-chausséel’investissement moyen est remboursé en 4 à 12 mois.
Au lieu de financement participatif pour investir dans des propriétés, Groundfloor investit dans des dettes garanties par des biens immobiliers à haut rendement. Le rez-de-chaussée est un prêteur d’argent dur qui émet des prêts fix-and-flip à d’autres investisseurs immobiliers. Une fois que l’emprunteur a financé ou vendu la propriété, vous récupérez votre investissement avec intérêts, rapportant régulièrement plus de 10 % au cours des six dernières années. Bien sûr, il est toujours possible qu’un investisseur ne rembourse pas son prêt, alors minimisez votre risque en investissant de petites sommes dans un tas de prêts.
Votre seuil d’investissement commence à un minimum de 10 $, donc si vous avez 100 $ en réserve, vous pouvez investir 10 $ dans dix prêts différents si vous le souhaitez !
Concret
Concret est également spécialisé dans les prêts immobiliers à court terme. En raison des courts délais de leurs prêts, Concreit dispose de beaucoup de liquidités et vous permet de retirer votre argent à tout moment. Cependant, il y a trois raisons pour lesquelles vous ne voudrez pas le faire :
- Concreit verse un rendement de dividende annuel fixe de 5,5 %, mais vous le recevez sous forme de versements hebdomadaires, de sorte que votre argent s’accumule rapidement.
- Si vous retirez votre argent au cours de la première année, vous serez pénalisé de 20 % de votre versement de dividendes (il n’y a pas de pénalité de retrait sur votre principal).
- La réception de vos fonds peut prendre 30 à 60 jours, donc si vous avez besoin de fonds d’urgence, votre argent Concreit peut ne pas arriver à temps à votre banque.
Vous pouvez commencer à investir avec Concreit pour seulement 1 $.
RealtyMogul
RealtyMogul regroupe des FPI qui achètent et gèrent diverses opportunités d’investissement immobilier commercial, y compris le développement de commerces de détail, multifamiliaux, de bureaux et de terrain. Depuis leur création, ils sont passés à plus de 274 000 membres, ont réalisé 35 300 investissements et ont acquis une exposition à plus de 5,9 milliards de dollars à l’échelle nationale. Ils ont également accès à des dizaines de marchés à travers les États-Unis
Ils ont deux FPI pour les investisseurs non accrédités : The Income REIT et The Apartment Growth REIT.
| Le FPI de revenu | Le FPI de croissance d’appartements | |
|---|---|---|
| Se concentrer: | Des dividendes plus élevés | Appréciation à long terme |
| Investissement minimal : | 5 000 $ | 5 000 $ |
| Taux annualisé : | 6% | 4,5 % |
| Fréquence de diffusion : | Mensuel | Trimestriel |
Streitwise
Streitwise gère un « portefeuille d’actifs immobiliers géré de manière professionnelle et fiscalement avantageux », mettant l’accent sur la transparence. Les fondateurs de l’entreprise ont investi plus de 5 millions de dollars dans l’entreprise, et le REIT offre aux investisseurs un portefeuille diversifié de « constructeurs commerciaux stables de qualité institutionnelle ». En 2022, leur moyenne de distribution était de 7,8 %.
Streitwise est disponible pour les investisseurs accrédités et non accrédités, avec un investissement minimum requis de 4 400 $. Tout comme de nombreuses autres applications immobilières de financement participatif de cette liste, il s’agit d’un investissement à long terme, alors soyez prêt à laisser votre argent dans le pool pendant cinq ans ou plus.
Rue du rendement
Rue du rendement vous permet d’investir dans un large éventail d’opportunités d’investissement hautement contrôlées. Ils sont spécialisés dans l’investissement alternatif, vous pouvez donc non seulement investir dans l’immobilier, mais aussi :
- Art
- Finance juridique
- Prêts à la consommation
- Prêts commerciaux
- Prêts automobiles
- NFT et crypto
Bien que la plupart de leurs opportunités ne soient ouvertes qu’aux investisseurs accrédités, YieldStreet’s Fonds Prisme est accessible à tous. Le fonds comprend une combinaison des investissements énumérés ci-dessus. Cependant, vous avez besoin d’un minimum de 5 000 $ pour investir.
Yieldstreet possède également une FPI de croissance et de revenu, qui est également ouverte aux investisseurs non accrédités. Cela comprend trois propriétés multifamiliales à Atlanta, Tucson et Dallas-Fort Worth.
DiversifierFonds
DiversyFund le buy-in minimum est de 500 $. Ils sont propriétaires de leurs propriétés, ce qui signifie que vous n’avez pas à vous soucier des frais de commission élevés que vous rencontrerez sur d’autres applications de financement participatif.
L’objectif de DiversyFund est la croissance, ils réinvestissent donc leurs bénéfices dans de nouvelles propriétés pour élargir rapidement leur portefeuille. Ils estiment qu’ils peuvent générer des rendements de 10 % à 20 % par an, ce qui est impressionnant s’ils peuvent y parvenir.
Malheureusement, les investisseurs ne recevront pas de dividendes de DiversyFund de si tôt. Au lieu de cela, vous devrez compter sur l’appréciation et la croissance pour générer des rendements à long terme dans cinq ans ou plus.
Conclusion
Bien que nous ayons mis en évidence dix des meilleures applications immobilières de financement participatif, il y en a plusieurs autres à considérer, en fonction de vos intérêts et de votre stratégie d’investissement. Par exemple, si vous vous intéressez aux terres agricoles, Acre Trader a examiné les propriétés des Carolines à la Californie et a fourni un rendement annuel moyen de 11 %. Si vous recherchez une entreprise qui combine les stratégies traditionnelles de l’immobilier et du financement participatif, consultez ÉquitéMultiple.
Et, bien sûr, vous pouvez toujours vous tourner vers le Forums BiggerPocket pour aider. Nos forums vous donnent accès à la plus grande communauté d’investisseurs immobiliers du monde, et il ne manque pas d’investisseurs actifs en financement participatif immobilier qui cherchent à vous aider.
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Remarque par BiggerPockets : Ce sont des opinions écrites par l’auteur et ne représentent pas nécessairement les opinions de BiggerPockets.
